Systém je pojmenován po podnikateli Miroslavu Švarcovi, který s tímto způsobem zaměstnávání lidí v roce 1990 přišel.

Nejčastěji se švarc systém objevuje v pohostinství či ve stavebnictví.

Švarc systém je výhodnější pro zaměstnavatele než pro člověka, který se tímto způsobem nechá zaměstnat. Například nemá nárok na placené přestávky na jídlo ani na placenou dovolenou. Zaměstnavatel mu nemusí ani poskytnout pracovní pomůcky.

V případě nemoci či pracovního úrazu nemá pracující nárok na nemocenskou ani případné odškodnění. Pokud s pracujícím zaměstnavatel ukončí spolupráci, není povinen mu vyplatit odstupné. Zaměstnavatel za takového zaměstnance neodvádí část sociálního pojištění.

Inspektorát práce důsledně kontroluje tento způsob nelegálního zaměstnávání a v případě, že narazí na pochybení, je oprávněn udělit pokuty. Až 10 miliónů korun pro zaměstnavatele, až 100 tisíc korun pro pracujícího.